近年來，邯鄲銀保監(jiān)分局建立監(jiān)管約談、監(jiān)管會(huì)談常態(tài)化機(jī)制，督促各行創(chuàng)新方式方法，多舉措落實(shí)員工行為排查，深入查找涉黑涉惡問題，抓實(shí)銀行業(yè)金融安全。

　　邯鄲建行開展金融安全教育談話，覆蓋全員，做到全覆蓋，無死角，有談話記錄，有文字記載。邯鄲農(nóng)行通過推廣“三線一網(wǎng)格”管理模式，明確了各管理層級的管理責(zé)任，定期開展上門家訪和談心談話活動(dòng)，暢通員工舉報(bào)渠道，按月開展員工行為排查。該局還以現(xiàn)場檢查為抓手，綜合運(yùn)用延伸調(diào)查權(quán)、調(diào)閱流水等追蹤信貸資金流向，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)明了監(jiān)管導(dǎo)向，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域治理。如邯鄲農(nóng)行結(jié)合在線監(jiān)控、專項(xiàng)檢查、盡職監(jiān)督、內(nèi)控評價(jià)、審計(jì)檢查，將信貸資金流向作為檢查重點(diǎn)，防控信貸風(fēng)險(xiǎn)。

　　同時(shí)，該局以賬戶監(jiān)測為導(dǎo)向，通過按季分析非現(xiàn)場報(bào)表、下發(fā)非現(xiàn)場提示單等方式，督促各行嚴(yán)守監(jiān)管要求，加強(qiáng)賬戶監(jiān)測，如邯鄲工行對客戶交易情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，交易觸發(fā)報(bào)警平臺(tái)后，對客戶交易情況分析監(jiān)測，第一時(shí)間內(nèi)將可疑交易發(fā)送相關(guān)銀行。2019年以來轄內(nèi)大型銀行報(bào)警平臺(tái)共接收各類報(bào)警信息10340條，處置自助銀行事件10起，遠(yuǎn)程為客戶提供服務(wù)幫助2516次，成功堵截各類電信詐騙578起。